Cчета в Paymaster это объекты по которым вы отслеживаете движение средств: кошелек, карты банков, вклады в банках, кредиты, заначка в конверте, должники, кредиторы.
Чтобы создать новый счет нажмите на строку «Добавить счет» или на кнопку "+".
Суммы с плюсами – это активы (деньги, которые у вас есть на карте, вкладе или в кошельке, долг человека перед вами,…).
Суммы с минусами - это пассивы (кредиты в банке, ипотека или ваш долг перед кем-то,…).
Свайп справа налево вызовет меню редактировать / удалить.
Долгое нажатие на строку счета позволит поднять её и перетащить в нужное место.
Над строкой «Добавить счет» есть пустая строка разделитель. Ее можно приподнять и перетащить в нужное место, чтобы структурировать счета.
Свайп справа налево по «строке разделителю» вызовет меню редактировать / удалить. Выбрав редактировать можно задать имя «строки разделителя» и указать что в ней отображать.
Общие принципы: Типы транзакции
В Paymaster три вида транзакций: доходные, расходные, и переводы между счетами.
Расходные транзакции - это покупка в магазине, оплата услуг,…
Доходные транзакции - это получение зарплаты, выигрыш в лотерею,…
Транзакции перевода - это снятие наличных с карты, перевод денег на счет, получение кредита, одалживание или взятие денег в долг,…
Чтобы создать транзакцию тапните на кнопку + или на счет с которого эта транзакция будет.
Чтобы удалить или редактировать транзакцию свайп справа налево по строке транзакции.
Кнопку + можно убрать в настройках и добавлять транзакции тапами на имена счетов.
Общие принципы: Создание транзакции
Счет с которого осуществляется транзакция.
Табы выбора типа транзакции: перевод, расходы, доходы.
Область выбора категории расхода для транзакций расхода.
Область выбора категории дохода для транзакций дохода.
Область выбора счета на который осуществляется перевод для транзакций перевода.
Сумма транзакции.
Валюта транзакции. При осуществлении транзакций в валюте появляется блок ввода курса и дополнительная строка суммы. Введите два из трех значений (сумма в валюте А, сумма в валюте Б, курс А/Б) и третье расчитается само.
Дата транзакции.
Тег.
Поле для комментария.
Общие принципы: Кредиты и долги
Давайте отразим в Paymaster взятие в долг у Екатерины 1000 руб. наличными.
1. Создаем счет Екатерина с нулевым балансом.
2. Делаем транзакцию типа перевод со счета Екатерина на счет наличные.
3. В результате на счете Екатерина минус 1000 рублей (сумма с минусом обозначает, что это долг), а на счете наличные сумма стала на 1000 рублей больше.
4. При этом суммарный баланс (отображается наверху главного экрана) не изменился. Ведь деньги не заработаны, а взяты в долг.
Чтобы создать счет с отрицательным остатком (кредит, заём, долг перед кем-то,…) поставьте минус перед суммой на экране создания счета.
Общие принципы: Категории
Вы можете посмотреть категории расходов и доходов в разделе меню «Категории».
Табы позволяют переключаться между списками доходных и расходных категорий.
Чтобы создать категорию тапните по расположенной внизу списка строке «Добавить категорию» или по кнопке +.
Свайп по строке категории справа налево вызывает меню (удалить / редактировать / сделать подкатегорией).
Долгий тап позволяет перетаскивать строки категории.
Если строку категории отпустить при перетаскивании между подкатегориями, то она станет подкатегорией.
Если строку категории отпустить при перетаскивании над категорией, то она станет категорией.
Также родительскую категорию можно задать на экране свойств категории (свайп влево по строке категори и кнопка редактирования).
Слева в строке категории есть квадртная кнопка. Нажмие на нее, чтобы свернуть/развернуть подкатегории этой категории. Нажмите и удерживайте, чтобы свернуть/развернуть подкатегории всех категорий.
Общие принципы: Запланированные транзакции
Если вам необходимо запланировать транзакции в будущем (платежи по кредиту, поступления средств, регулярные покупки и т.п.), то вы можете создать шаблоны запланированных транзакций (раздел Запланированные транзакции в меню).
Разовые нужны для однократный транзакции (возврат долга, покупка подарка и т.п.).
Периодические нужны для повторяющихся транзакций (погашение кредита, оплата аренды и т.п.).
Период повторения периодической транзакции выбирается в дополнительном блоке клавиатуры (чтобы он открылся потяните вверх за зацепочку).
Первоначально вы создаете шаблоны запланированных транзакций.
По достижении заданного времени из шаблона формируется проект транзакции.
Тап на галочку справа в строке проекта транзакции принимает его. Тап в центр строки открывает ее для редактирования.
Шаблоны запланированных транзакций, созданные из этих шаблонов проекты транзакций, созданные из этих проектов транзакции можно редактировать и удалять – свайп справа налево по соответствующей строке.
Над строкой «Добавить периодическую транзакцию» есть пустая строка разделитель. Ее можно приподнять и перетащить в нужное место, чтобы структурировать периодические транзакции. Свайп справа налево по «строке разделителю» вызовет меню редактировать / удалить. Выбрав редактировать можно задать имя «строки разделителя» и указать что в ней отображать.
Общие принципы: Бюджеты
Бюджеты помогают планировать расходы и контролировать исполнение этого плана.
Например, вы ходите обедать в кафе и можете себе позволить тратить на эту статью расходов 1500 руб. в неделю.
Создайте бюджет, в котором выберите в качестве категории Ресторан, укажите сумму 1500 руб, и период – неделя.
Теперь каждый раз, когда вы будете создавать транзакцию расхода на ресторан вы увидите, что строка бюджета закрашивается зеленым цветом.
При превышении бюджета его строка станет окрашена фиолетовым и транзакции превысившие бюджет также будут окрашены в фиолетовый.
Также есть возможность создавать бюджеты привязанные к ТЭГам. Таким образом удобно планировать отпуск! Создайте соответствующий ТЭГ и бюджет под него.
При создании каждой связанной с отпуском транзакции ставьте соответствующий ТЭГ. Покупка билетов куплены за 4 мес, бронирование гостиницы за 2.
А уже будучи на месте в отпуске выберите при создании транзакции соответствующий ТЭГ и закройте его на замочек. Теперь все создаваемые транзакции будут появляться с ТЭГом. Ведь большинство платежей в отпуске связаны с отпуском (кафе, экскурсии, билеты,...).
Если у вас есть плановые транзакции по статьям, по которым вы создали бюджеты, то вы увидите их в строках бюджета в виде прозрачной зеленой полосы. Если эта прозрачная зеленая полоса станет фиолетовой, значит бюджет будет перерасходован при выполнении запланированных транзакций.
Над строкой «Добавить бюджет» есть пустая строка разделитель. Ее можно приподнять и перетащить в нужное место, чтобы структурировать бюджеты. Свайп справа налево по «строке разделителю» вызовет меню редактировать / удалить. Выбрав редактировать можно задать имя «строки разделителя» и указать что в ней отображать.
Общие принципы: Совместный учет
Paymaster позволяет вам вести совместный учет для семьи или для дела.
Создайте пару с контрагентом.
Введите имя контрагента, выберите ему иконку и укажите те счета, информацию по которым вы хотите открыть контрагенту. Нажмите галочку подтверждения.
Считайте камерой одного смартфона QR код на другом смартфоне. Подождите 15 секунд пока на обоих устройствах не отобразится созданная пара.
Теперь вы будете видеть счета контрагента (те, что он разрешил вам смотреть) и совершаемые по этим счетам транзакции.
Счета и транзакции каждого из контрагентов покрашены тем цветом, который вы выбрали для его иконки.
Вы можете совершать транзакции со счетов контрагента и делать переводы со своих счетов на счета контрагента. При этом у контрагента будут создаваться проекты соответствующих транзакции, которые он должен будет подтвердить.
Если вы удалите пару у себя на устройстве, то информация о счетах и транзакциях контрагента будет удалена у вас и о ваших счетах и транзакциях будет удалена у вашего контрагента.
Если вы хотите вести совместный учет втроем, то создайте пару с каждым из контрагентов.
Общие принципы: Распознавание СМС и push уведомлений (Android)
Paymaster умеет распознавать СМС и push уведомления.
Распознавание осуществляет нейросеть на серверах, соответственно у смартфона должен быть включен доступ к интернету. Мы бы хотели, чтобы распознавание осуществлялось на ваших смартфонах, но пока это технически не возможно.
Если Paymaster знает номер вашего банка, то сразу начнет распознавать приходящие от банка СМС.
Если СМС от банка пришло, а Paymaster его не распознал, то нужно подсказать ему номер. Скопируйте это СМС и нажмите на главном экране Paymaster кнопку SMS. Затем выберите правильные счет и категорию. Сохраните транзакцию и Paymaster запомнит номер банка.
Из распознанных СМС Paymaster создает проекты транзакций (строки серого цвета с галочками справа).
Если все корректно, то нажмите галочку справа и проект транзакции превратится в транзакцию.
Если какие-то поля не распознаны или есть ошибки, то нажмите в центр строки и откроется окно редактирования транзакции. Поправьте что нужно и сохраните.
По началу Paymaster может ошибаться, но со временем ошибки станут редкостью и 99% СМС будут распознаваться идеально.
Если Paymaster раз за разом неправильно распознает СМС вашего банка , пришлите нам их в виде текста через раздел «Связаться с нами» в меню. Мы переучим нейросеть и все станет хорошо.
Общие принципы: Распознавание СМС (iOS)
Paymaster умеет распознавать СМС.
Распознавание осуществляет нейросеть на серверах, соответственно у смартфона должен быть включен доступ к интернету. Мы бы хотели, чтобы распознавание осуществлялось на ваших смартфонах, но пока это технически не возможно.
Чтобы распознать СМС, скопируйте его и нажмите на кнопку SMS на главном экране приложения.
Из-за ограничений операционной системы iOS автоматическое распознавание СМС и пуш уведомлений на iPhone технически невозможно.
Из распознанных СМС Paymaster создает проекты транзакций (строки серого цвета с галочками справа).
Если все корректно, то нажмите галочку справа и проект транзакции превратится в транзакцию.
Если какие-то поля не распознаны или есть ошибки, то нажмите в центр строки и откроется окно редактирования транзакции. Поправьте что нужно и сохраните.
По началу Paymaster может ошибаться, но со временем ошибки станут редкостью и 99% СМС будут распознаваться идеально.
Если Paymaster раз за разом неправильно распознает СМС вашего банка , пришлите нам их в виде текста через раздел «Связаться с нами» в меню. Мы переучим нейросеть и все станет хорошо.
Общие принципы: Работа с валютами
Paymaster позволяет вести учет более чем в 150 валютах, курсы которых ежедневно обновляются.
На экране списка курсов валют вы можете добавить нужный вам курс нажав на строку «Добавить курс» или на кнопку "+".
Если закрыть курс на замок, то Paymaster перестанет обновлять его с сервера и запомнит введенное вами значение.
Вы можете выбрать валюту транзакции на экране создания транзакции и отредактировать значение курса.
На экране графиков курсов вы можете посмотреть ,как менялся некоторый курс со временем (должен быть выбран один курс).
На экране графиков курсов вы можете сопоставить динамику различных курсов (выберите несколько курсов).
Нажмите на нужное место на графике, чтобы увидеть точное значение курса.
Тап на валютную пару меняет ее направление: EUR/USD <-> USD/EUR.
Общие принципы: Работа с ТЕГами
ТЭГи позволяют анализировать расходы связанные с некоторым "событием" или "контрагентом".
Например вы хотите спланировать и проанализировать расходы на отпуск.
Создайте ТЕГ «Отпуск 2018». Это можно сделать на клавиатуре Тегов при создании транзакции или при создании бюджета.
На экране бюджетов на вкладке ТЕГ создайте бюджет для ТЕГа «Отпуск 2018». Все транзакции, помеченные этим тегом будут учитываться в этом бюджете.
При создании каждой касающейся отпуска транзакции (покупка билетов, оплата гостиницы, оплата экскурсий, плата в ресторанах в отпуске,…) выбирайте ТЕГ «Отпуск 2018».
Если вы при создании транзакции закроете замок на ячейке ТЕГа, то при создании последующих транзакций тег будет выбран по умолчанию до тех пор, пока вы не откроете замок.
Круговая диаграмма поможет вам проанализировать расходы помеченные одним ТЕГом.
Также по ТЕГу можно сделать поиск. На главном экране и на экране Транзакций.
Частые вопросы: Не получается оплатить подписку!
Мы используем стандартный механизм оплаты Google play market т.е. проблема может быть либо на уровне банка, либо на уровне Google. Вот наиболее вероятные проблемы:
Проблема 1. Банк по какой-то причине запрещает транзакцию. Попробуйте связаться со службой поддержки банка и выяснить в чём причина. Возможно, запрещены платежи за границу, тогда вам нужно попросить банк разрешить операцию.
Проблема 2. Бывает проблема с индексами в Google play market. По этой ссылке описано, как ее решить.
Мы используем стандартный механизм подписок Google play market. Давайте убедимся, что ваша подписка есть в Google play market. Для этого зайдите в “Play market”, затем в “Меню”, затем в раздел “Подписки”. Если подписка Paymaster есть в Google play market, но в самом Paymaster не активна, то произошла ошибка в передаче информации о подписке от Google Play market приложению. Вот что нужно сделать:
Зайти в “Настройки системы”, раздел “Приложения”, “Google play market”, в открывшемся окне выбрать “Хранилище” (иногда она по другому называется), затем “Очистить кэш” и “Удалить данные”.
Зайти в “Настройки системы”, раздел “Приложения”, “Google play services”, в открывшемся окне выбрать “Хранилище” (иногда она по другому называется), затем “Очистить кэш” и “Удалить данные”.
Возможно потребуется перезагрузить телефон и подождать несколько минут, пока Google play market получит информацию с серверов Google.
Частые вопросы: Как настроить распознавание СМС?
Распознавание СМС осуществляется нейросетью на серверах. Должен быть включен доступ к интернету. В настройках Paymaster должно быть дано разрешение на доступ к СМС.
Логика работы распознавания следующая:
Приложение должно узнать номер вашего банка, чтобы распознавать приходящие с него СМС автоматически.
Приложение должно привязать определяющие карту символы в СМС (например, VISA1234) к счету в Paymaster.
Оба этих действия делаются в рамках следующей процедуры:
Скопируйте СМС от банка.
В Paymaster нажмите на кнопку SMS на главном экране.
Появится строка проекта транзакции (серого цвета с галочкой справа), у которой не будет распознан счет и возможно категория.
Тапните в ее центр, в открывшемся окне редактирования транзакции укажите счет, к которому относится эта транзакция, и укажите категорию.
Нажмите галочку в верхнем правом углу окна редактирования транзакции.
Paymaster запомнит ваш выбор и в дальнейшем будет по аналогии определять счет и категорию. Если вы ошиблись, то отредактируйте следующий проект транзакции, указав правильные счет и категорию. Paymaster запомнит ваш новый выбор.
Так нужно сделать для каждой банковской карты.
Если Payamster говорит, что СМС не является СМС транзакции, то пришлите нам ее текст на support@paymaster.site
Частые вопросы: Как настроить распознавание push уведомлений?
Распознавание push уведомлений осуществляется нейросетью на серверах. Должен быть включен доступ к интернету. В настройках Paymaster должно быть дано разрешение на доступ к уведомлениям.
Логика работы распознавания следующая:
Приложение должно знать id номер приложения вашего банка.
Приложение должно привязать определяющие карту символы в push уведомлении (например, VISA1234) к счету в Paymaster.
Это делается в рамках следующей процедуры:
После распознавания push уведомления появится строка проекта транзакции (серого цвета с галочкой справа), у которой не будет распознан счет и возможно категория.
Тапните в ее центр, в открывшемся окне редактирования транзакции укажите счет к которому относится эта транзакция, и укажите категорию.
Нажмите галочку в верхнем правом углу окна редактирования транзакции.
Paymaster запомнит ваш выбор и в дальнейшем будет по аналогии определять счет и категорию. Если вы ошиблись, то отредактируйте следующий проект транзакции, указав правильные счет и категорию. Paymaster запомнит ваш новый выбор.
Если push уведомления приходят, но строка проекта транзакции не появляется, то пришлите нам на support@paymaster.site скриншот уведомления и id банковского приложения.
Id банковского приложения получите следующим образом. Найдите банковское приложение в "Play Маркет" (https://play.google.com/store/apps) и откройте его страницу. Тапните в адресную строку, скопируйте ее и пришлите нам.
Скриншот push уведомления сделайте следующим образом. Найдите в настройках лог уведомлений и сделайте скриншот с деталями соответствующего уведомления. На некоторых смартфонах в настройках отсутствует лог уведомлений. В этом случае установите из Google play market приложение QuickShortcutMaker (бесплатное). На его главной странице в поле поиска введите notification и снизу появится ссылка на нужный вам раздел настроек. Пройдите по ней и нажмите на «Просмотреть». В списке найдите нужное уведомление и сделайте его скриншот.
Частые вопросы: СМС и push уведомления не распознаются автоматически.
Для автоматического распознавания СМС и push уведомлений под Android необходимо:
Включить доступ к интернету.
Дать разрешения на доступ к СМС / уведомлениям (раздел РАЗРЕШЕНИЯ настроек Paymaster).
Иметь активную подписку.
Если все так, но автоматическое распознавание не работает, то причина в том, что ваш телефон "убивает" фоновые процессы Paymaster, которые «ловят» СМС и push уведомления.
Необходимо запретить операционной системе вмешиваться в работу Paymaster.
На телефонах разных производителей эти настройки находятся в разных местах и называются по-разному.
HUAWEI: Системные настройки, раздел «Батарея», пункт «Запуск приложений», выберите Paymaster в списке, отключите «Автоматическое управление». Должно быть включено "Управление вручную".
Xiaomi: Настройки системы, раздел «Приложения», выберите Paymaster. Параметр «Контроль активности» должен быть переключен на «Без ограничений». Вам также необходимо включить «Автозапуск» и «Запуск в фоновом режиме».
Samsung: Системные настройки, раздел «Аккумулятор», «Приложение без мониторинга», добавьте Paymaster в список и сохраните.
LG: Системные настройки, раздел «Аккумулятор», «Исключения из режима энергосбережения». Найдите Paymaster в списке и исключите его из режима энергосбережения.
Sony: Системные настройки, раздел «Аккумулятор», меню в правом верхнем углу, «Оптимизация заряда аккумулятора», перейдите на вкладку «Приложения» и установите флажок «Paymaster». В результате Paymaster должен перейти на вкладку «Неоптимизировано».
Если это делается на вашем телефоне как-либо иначе, напишите нам по адресу support@paymaster.site, и мы дополним эту инструкцию.
p.s. Имейте в виду, что Android коварен. После обновления приложения, или после перезагрузки телефона, или, когда Юпитер войдет в созвездие водолея, Android может самовольно включить в отношении Paymaster режим энергосбережения. То есть, если опять перестанет работать распознавание, проверьте эту настройку.
p.p.s. Из-за ограничений операционной системы iOS автоматичсекое распознавание СМС и пуш уведомлений на iPhone технически невозможно.
Частые вопросы: Как перенести данные на новый телефон?
Paymaster сохраняет резервные копии на Google диск.
Если вы поменяли телефон и учетная запись Google на новом телефоне та же, что и на старом:
Создайте на старом телефоне резервную копию (Настройки Paymaster – Создать резервную копию).
Восстановитесь на новом телефоне из этой резервной копии (Настройки Paymaster – Восстановить из резервной копии).
Если вы поменяли телефон и учетная запись Google на новом телефоне отличается от учетной записи на старом:
Создайте на старом телефоне резервную копию (Настройки Paymaster – Создать резервную копию).
Через приложение Google диск на компьютере или телефоне перенесите файл резервной копии на Google диск на новом телефоне.
Восстановитесь на новом телефоне из этой резервной копии (Настройки Paymaster – Восстановить из резервной копии).
